Source of Wealth vs Source of Funds: 싱가포르 온보딩 가이드
Source of wealth와 source of funds는 함께 언급되지만 서로 다른 질문에 답합니다.
SOW는 고객의 overall wealth가 어떻게 축적되었는지를 설명합니다. SOF는 계좌, 거래, 투자 또는 관계에 사용되는 특정 money or assets가 어디서 왔는지를 설명합니다.
Source of wealth는 전체 wealth accumulation을 봅니다
SOW는 client background, career history, business ownership, investment gains, inheritance, family wealth, property sale, dividends, liquidity events 등을 다룹니다.
목적은 고객이 현재의 overall wealth를 보유한 이유와 그 설명이 evidence, timeline, client profile과 일관되는지 이해하는 것입니다.
Source of funds는 특정 자금을 봅니다
SOF는 transaction 또는 account funding에 가깝습니다. 계좌 개설, 상품 구매, 투자를 위한 자금이 salary account, business sale, investment redemption, dividend, loan, gift, inheritance 등 어디서 왔는지 확인합니다.
둘 다 중요한 이유
SOW가 명확해도 SOF가 불명확하면 구체적인 fund path를 설명할 수 없습니다. SOF가 명확해도 SOW가 불명확하면 자금 이동 경로는 알지만 고객의 overall wealth가 합리적인지 알기 어렵습니다.
SoWerate의 역할
SoWerate는 주로 SOW preparation을 지원합니다. client particulars, wealth experiences, evidence summaries, gaps, inconsistencies, reviewer notes를 정리하고 추가 SOF evidence가 필요한 지점을 follow-up question으로 남길 수 있습니다.
관련 페이지
- 프라이빗 뱅킹 Source of Wealth 설명서
- 싱가포르 Source of Wealth Due Diligence
- RM SOW 작성 워크스페이스
- Source of Wealth vs Source of Funds
다음 단계
SoWerate로 다음 자금 출처 설명서를 더 명확한 구조, 근거 요약, 사람의 검토를 전제로 준비하세요.
더 명확한 자금 출처 설명서 준비
컴플라이언스 평가 전에 RM drafting, evidence summaries, calculations, human review를 위한 구조화된 워크스페이스를 시작하세요.