เหมาะสำหรับใคร
SoWerate เหมาะกับทีมที่ต้องการเตรียมข้อมูล source of wealth ให้ชัดเจนและสม่ำเสมอมากขึ้นในขั้นตอน onboarding
Relationship managers และ private bankers
เริ่ม draft ก่อนส่ง compliance review ลดภาระการเขียนจากหน้าว่าง และแยกข้อมูลลูกค้า wealth events หลักฐาน และคำถามที่ต้อง follow up ออกจาก noise อื่นของ onboarding
Wealth management capital markets และ fund management teams
รองรับเคสที่ต้องอธิบายประวัติลูกค้า ธุรกิจ รายได้จากงาน การลงทุน มรดก การขายสินทรัพย์ หรือ family wealth ให้เป็น narrative ที่อ่านง่าย
Compliance onboarding risk และ operations teams
ได้รับ first submission ที่มีโครงสร้างมากขึ้น เห็น narrative evidence summary gaps และ judgement points ได้เร็วขึ้น
SoWerate เป็นเครื่องมือสำหรับธุรกิจ สถาบัน และการใช้งานภายใน ไม่ใช่ consumer product และไม่แทนที่ qualified human review
วิธีการทำงาน
1. สร้างเวิร์กสเปซเฉพาะเคส
เริ่ม SOW case ในเวิร์กสเปซแยกต่างหาก หาก policy ภายในอนุญาต สามารถเริ่ม draft โดยไม่ใส่ client contact details ในช่วงต้น
2. เพิ่ม wealth story ที่ทราบ
บันทึก client background business interests employment history investment activity inheritance gifts property sales liquidity events หรือแหล่งที่มาของ wealth ที่เกี่ยวข้อง
3. สรุปหลักฐานประกอบ
สรุป corporate records financial statements transaction documents investment summaries employment records sale agreements public information หรือ RM notes โดยเวอร์ชันนี้เน้น manual evidence summary ไม่ใช่ document upload หรือ OCR
4. ตรวจทาน structured analysis
SoWerate ช่วยแปลง notes และ evidence ให้เป็น source-of-wealth write-up ที่มี client profile wealth journey evidence references open questions gaps และ review notes
5. ใช้ human judgement ก่อนส่งต่อ
RM onboarding compliance หรือ qualified personnel ต้องตรวจทาน output ก่อนนำไปใช้ SoWerate ช่วยเตรียม ไม่ approve reject escalate file หรือ decide outcome ใด ๆ
เนื้อหาที่ write-up ครอบคลุม
โดยทั่วไป write-up อาจมี client and relationship context business ownership employment income investment gains property or share sale proceeds inheritance family wealth liquidity events estimated wealth composition timeline evidence summary public references gaps inconsistencies follow-up questions RM observations และ reviewer notes
เป้าหมายคือช่วยให้ทีมโฟกัสสิ่งที่ material relevant และต้อง clarify สำหรับ risk profile และ onboarding context ของลูกค้า
การตรวจทานโดยมนุษย์และการใช้อย่างรับผิดชอบ
SoWerate ไม่ใช่ automated compliance decision engine ทุก output ควรถูกตรวจทานโดย qualified personnel ก่อนใช้ใน business legal regulatory compliance onboarding account-opening escalation หรือ reporting process
ผู้ใช้ยังต้องตรวจ facts figures dates ownership information transactions calculations และ evidence sufficiency เอง รวมถึงประเมิน authority consent lawful basis internal approvals และ vendor assessment ที่เกี่ยวข้อง
คำถามที่พบบ่อย
SoWerate คืออะไร?
SoWerate คือแพลตฟอร์มช่วย review และวิเคราะห์ source of wealth เพื่อให้ RM และทีมภายในเตรียม structured write-up สำหรับ client onboarding
SoWerate แทน compliance review หรือไม่?
ไม่ ระบบช่วยจัดโครงสร้างและเตรียมรายงาน แต่ทุก output ต้องตรวจทานโดย qualified personnel
Source of wealth ต่างจาก source of funds อย่างไร?
Source of wealth อธิบายการสะสม wealth โดยรวม ส่วน source of funds อธิบายที่มาของเงินหรือสินทรัพย์เฉพาะรายการ