SoWerate Editorial · レビュー日 2026-07-28

シンガポールのRelationship Manager向け資産形成経緯説明書テンプレート

実用的なテンプレートは、根拠のない定型文を増やすのではなく、RMが白紙の状態から素早く着手できるようにするものです。本ガイドは、顧客背景、資産形成イベント、計算前提、証拠資料、確認事項を入力順に整理しています。

このページを準備用チェックリストとして利用することも、SoWerateワークスペースでガイド付きテンプレートを入力し、人による確認を前提としたAI支援の初稿を作成することもできます。

このテンプレートの利用目的

Private banking、wealth management、capital markets、fund managementのオンボーディングにおける内部SOW作成を想定しています。

• 必要な顧客情報とリレーションシップ背景を整理する;
• 重要な資産形成源を個別のexperienceとして記録する;
• 日付、通貨、金額、計算前提を一貫して扱う;
• evidence referenceを該当するexperienceに結び付ける;
• 不足、矛盾、追加質問を明示する;
• 提出用のwrite-upとRM用attention notesを分ける;
• 利用前にhuman reviewを残す.

本テンプレートは、資料の読込み、顧客理解、社内方針、適切な資格者による審査の代替ではありません。

開始前に準備する情報

権限と社内方針の範囲で、顧客氏名、国籍、税務居住地、評価月、学歴・職歴、雇用、事業、投資、相続、贈与、資産売却などのexperience、その期間、通貨、金額、計算前提、関連資料名、公開URL、内部メモを準備します。

空欄を埋めるために推測しないでください。不明な事項は「不明」「該当なし」「要確認」として記録します。

そのまま使える入力構成

1. 顧客情報

• 顧客氏名： [内部ファイルで使用する氏名]
• 生年月日： [利用可能で権限がある場合]
• 国籍： [国]
• 税務居住地： [国]
• 追加背景： [学歴、キャリア、家族背景、居住歴、その他の関連事実]
• 評価月： [月・年]

追加背景はwealth journeyの出発点を説明するためのものです。不要な連絡先やSOW評価に関係しない機微情報は記載しません。

2. 計算前提

• 年間資産成長率： [率と根拠]
• 生活費の方式： [割合控除または年間SGD固定額]
• 複利ルール： [評価月まで毎月]
• FXルール： [各experience終了時または評価月]
• 計算メモ： [重要な判断、除外、制約]

計算はnarrativeを支援しますが、incomeやwealth eventが実際に発生したことを証明するものではありません。

3. Wealth experience

• Experience名： [例：テクノロジー企業での勤務]
• 種類： [給与、賞与、事業所有、会社売却、投資利益、相続、贈与、不動産売却、その他]
• 期間： [開始月から終了月]
• 通貨： [通貨]
• 総収入または売却代金： [金額]
• 説明： [役割、活動、所有関係、報酬、取引、金額の発生理由、overall wealthへの貢献]

異なる資産形成源は一つの曖昧な段落にまとめず、個別に記録します。

4. 証拠資料の参照

• 資料タイトル： [資料上の名称]
• 元のファイル名： [審査担当者が検索できる名称]
• 参照種類： [資料、公開URL、内部メモ]
• 関連日または期間： [日付]
• ページ・セクション： [ページ、条項、表、セクション]
• Experienceをどう裏付けるか： [裏付ける事実または金額]

ファイル名だけを列挙せず、各資料が何を裏付けるかを説明します。現バージョンではevidence summaryとreferenceを手入力し、original document upload、OCR、自動検証は行いません。

5. RM確認

Timelineが評価月まで一貫しているか、金額・通貨・期間が整合するか、重要な記述に根拠があるか、前提と事実が区別されているか、不足や矛盾が記録されているかを確認します。

SoWerateのガイド付きテンプレート

Guided fields

顧客情報、計算設定、wealth experiences、evidence referencesを順番に入力します。必須項目は表示され、validation errorが発生しても入力済みデータは保持されます。

計算スナップショット

下書き保存時に、選択したcompoundingとFXルールで試算し、計算方法をcase versionとともに保存します。

Privacy masking後のAI支援

Generateを選択すると、構造化データをprivacy maskingしてからlanguage-model providerに送信します。現バージョンではoriginal document uploadが無効なため、AIに原本資料は送信されません。

二つの出力

Write-upはRM提出またはclient file向けの初稿です。Attention notesは不足情報、整合性の観察、reviewerへの注意事項をRMのフォローアップ用に保持します。

Human review

氏名、事実、日付、金額、計算、証拠説明、表現はRMが確認する必要があります。SoWerateは顧客承認、証拠検証、コンプライアンス判断を行いません。

ワークスペースを作成してAI支援テンプレートを使う

よくある質問

Wordテンプレートとしてダウンロードできますか

本ページは公開用の参考構成です。Interactive版はSoWerate内で利用でき、guided fields、calculation snapshot、AI-assisted draftを使用し、生成後にWord文書をダウンロードできます。

新任RMでも利用できますか

はい。必要な構成と説明を見える形にしています。ただし、ケース理解、証拠確認、社内研修、適切な監督は引き続き必要です。

情報が不足していても使えますか

はい。ただし、不足情報を作成したり隠したりせず、判明している事項を記録し、gapを明示して、最終利用前に確認してください。

SoWerateは資料を読み取り、検証しますか

いいえ。現バージョンではdocument referenceとevidence summaryを手入力します。Original document upload、OCR、自動資料検証は無効です。

AIの初稿を確認せず提出できますか

できません。AI出力には誤り、欠落、不適切な表現が含まれる可能性があります。RMおよび社内方針上必要なqualified reviewerが確認してください。

MAS承認テンプレートですか

いいえ。SoWerateおよび本テンプレートはMASによる承認、推奨、認証を受けたものではなく、規制要件や社内方針への適合を判定しません。

関連ガイド

• Private banking source of wealth
• シンガポールのSource of Wealth Due Diligence
• RM向けSOWワークスペース
• Source of WealthとSource of Funds

内蔵テンプレートを利用する

本ガイドを確認した後、SoWerateでguided fields、保存された計算、privacy-masked AI assistance、ダウンロード可能なwrite-upを利用できます。

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