SoWerate は、コンプライアンスレビュー前に RM が構造化された資産形成経緯の説明文を準備するための支援ツールです。顧客の連絡先を入力せず、プライバシーに配慮したガイド付きワークスペースで早期に着手できます。
Singapore FinTech Association 会員の Quotech が開発。金融機関の内部コンプライアンスチーム向け姉妹システム SoWidate は MAS PathFin.ai プログラムに参加しています。
SoWerate は、顧客オンボーディング時の source of wealth 準備をより明確で一貫したものにしたいチーム向けです。
RM やプライベートバンカーは、内部レビュー前に顧客背景、主要な資産形成イベント、証拠、未解決質問を整理できます。ウェルスマネジメント、資本市場、ファンドマネジメントチームは、事業履歴、投資収益、相続、資産売却、専門職収入などを一つの journey-to-wealth narrative にできます。
コンプライアンス、オンボーディング、リスク、オペレーションチームは、より構造化された初回提出を受け取り、何が証拠で支えられ、何が追加確認を要するかを把握しやすくなります。
SoWerate は業務用・機関用・専門家用の内部運用ツールであり、消費者向け製品ではなく、 qualified human review を置き換えません。
source-of-wealth ケースを独立したワークスペースで作成します。内部方針が許す場合、初期ドラフトでは顧客連絡先を入力せず準備を始められます。
顧客背景、主要な資産形成イベント、事業権益、職歴、投資活動、相続、贈与、不動産売却、流動性イベントなどを記録します。
会社記録、財務諸表、取引書類、投資明細、雇用記録、売買契約、公開情報、RM メモなどを手動で要約します。本バージョンは原本アップロードや OCR ではなく、手動証拠要約を前提としています。
SoWerate は散在するメモと証拠を、顧客プロフィール、wealth journey、証拠参照、未解決質問、ギャップ、レビュー備考を含む説明文に整理します。
RM、オンボーディング、コンプライアンス、その他の qualified personnel が、利用前に出力を確認する必要があります。SoWerate は準備を支援するもので、承認・拒否・エスカレーション・届出・判断は行いません。
通常、顧客と関係の背景、事業所有、雇用・専門職収入、投資収益、不動産・会社・株式売却、相続・家族資産、主要取引履歴、推定資産構成、証拠要約、公開情報参照、ギャップ、不整合、フォローアップ質問、RM 観察、レビュー備考を含められます。
目的は不要なプロセスを増やすことではなく、顧客のリスクプロファイルとオンボーディング文脈にとって重要で関連性のある事項に集中することです。
RM と内部チームが顧客オンボーディング用の構造化された source-of-wealth write-up を準備するためのレビュー・分析プラットフォームです。
いいえ。SoWerate は分析と準備を支援しますが、すべての出力は qualified personnel によるレビューが必要です。
Source of Wealth は顧客の総資産がどのように形成されたか、Source of Funds は特定の取引や口座に使われる資金の由来を説明します。