SoWerate

シンガポールオンボーディング向け source-of-wealth due diligence 支援

シンガポールの RM、プライベートバンカー、ファンドマネージャー、資本市場仲介業者、オンボーディングチームは、明確で証拠に配慮し、人によるレビューに適した SOW 資料を準備する必要があります。

SoWerate は wealth information を、HNW 顧客オンボーディング向けの構造化された内部 write-up に整理します。

SOW due diligence が確認しようとすること

Source-of-wealth due diligence は、顧客が総資産をどのように形成したかを理解するプロセスです。顧客の背景、職歴、事業活動、投資履歴、家族事情、既知の資産プロフィールと整合しているかを確認します。

レビューでは、専門職・事業背景、wealth を生み出した活動、重要イベントの時期と規模、主要部分の証拠、説明の plausibility と coherence、追加確認やエスカレーションの必要性を検討します。

シンガポール文脈：risk-proportionate で effective and efficient

シンガポールでは、wealth management、private banking、fund management などの場面で SOW establishment が特に重要です。実務上の課題は、裏付け不足のファイルと過度に重いファイルの両方を避けることです。

SoWerate は、主要な wealth sources、material な sources、証拠で支えられる facts、reviewer judgment が必要な explanations、提出前に確認すべき inconsistencies に集中できるよう支援します。

構造化ワークフロー

  1. 顧客タイプ、想定関係、リスク文脈、推定資産、主要管轄、商品目的、RM メモを整理する。
  2. 顧客の総資産を実質的に説明する material wealth sources を特定する。
  3. 職歴、事業形成、売却、投資、相続、不動産取引を timeline にまとめる。
  4. 各 claim を支える documents を mapping する。
  5. 不明確、不十分、不整合な点を practical follow-up questions に変換する。
  6. qualified personnel が内部方針に沿ってレビューしてから reliance する。

制限事項

SoWerate は法律事務所、コンプライアンス助言者、監査人、銀行、金融助言者、受託者、税務助言者、規制当局ではありません。自動的なオンボーディング判断や compliance decision は行いません。

関連ページ

次のステップ

SoWerate を使い、次の資産形成経緯説明をより明確な構成、証拠要約、人によるレビュー前提で準備できます。

ワークスペースを作成 デモを依頼

より明確な資産形成経緯説明を準備

コンプライアンス評価前に、RM drafting、証拠要約、計算、人によるレビューのための構造化ワークスペースを開始します。

ワークスペース作成デモを依頼